RISE 미국AI 밸류체인 데일리 고정 커버드콜 ETF 분석 : 수익률, 구성종목, 분배금, 장점 및 단점

인공지능(AI) 관련 기업들이 시장을 주도하며 AI 산업은 미래 성장을 이끌어갈 핵심 트렌드로 자리 잡았습니다. 그러나 AI 산업은 변동성이 큰 만큼 안정적인 수익을 위한 전략적 접근이 필요합니다.

 

RISE 미국AI 밸류체인 데일리 고정 커버드콜 ETF는 AI 밸류체인 종목에 투자하면서 커버드콜 전략을 통해 매일 옵션 프리미엄을 수취하는 구조를 사용합니다. 이 글에서는 해당 ETF의 수익률, 구성 종목, 분배금 내역 및 장단점을 다각도로 분석해보겠습니다.

 

RISE 미국AI 밸류체인 데일리 고정 커버드콜 ETF 분석 : 수익률, 구성종목, 분배금, 장점 및 단점

 

1. RISE 미국AI 밸류체인 데일리 고정 커버드콜 ETF 기본 정보

 

항목	내용
ETF 코드	490590
운용사	KB자산운용
기초 지수	KEDI 미국 AI 밸류체인 90% 참여 + 데일리 옵션 프리미엄 지수
상장일	2024년 10월 2일
총보수	연 0.250% (운용보수 0.209%)
순자산	139.90억 원 (2025년 1월 8일 기준)
연간 분배율	약 4.94%
투자 위험 등급	1등급 (매우 높은 위험)
과세 유형	배당소득세 부과

 

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2. 수익률 분석

 

기간	NAV 수익률 (%)	종가 수익률 (%)
1개월	0.52%	-1.08%
3개월	15.84%	11.10%
연초 이후	1.20%	0.88%
상장 이후	21.65%	16.76%

 

수익률 해석

 

• 기준가(NAV)는 분배금을 재투자한 가정으로 계산되며, 종가 수익률은 시장 거래 가격을 기준으로 합니다.
• 종가 수익률은 분배금이 포함되지 않으므로 NAV 대비 낮게 표시될 수 있습니다.

 

 

3. 구성 종목

 

이 ETF는 미국 AI 밸류체인에 속하는 주요 종목을 중심으로 구성되며, AI 반도체, 클라우드 컴퓨팅, 데이터센터, 소프트웨어 등 AI 기술 발전에 필수적인 요소들로 포트폴리오를 구성합니다.

 

상위 보유 종목 비중 (2025년 1월 9일 기준)

 

• 엔비디아 (NVIDIA) – 14.7%
• 오라클 (ORCL) – 13.0%
• 마이크로소프트 (MSFT) – 12.7%
• 나스닥 100 E-미니 선물 (NQH5) – 10.0%
• 버티브 홀딩스 (Vertiv Holdings Co) – 4.5%
• TSMC (타이완 반도체 제조) – 4.4%
• 아리스타 네트웍스 (Arista Networks Inc) – 4.3%
• AMD (Advanced Micro Devices) – 4.3%
• 아날로그 디바이스 (Analog Devices Inc) – 4.2%
• 알파벳 A (GOOGL) – 4.2%

 

4. 자산 비중 및 지역별 투자 현황

 

항목	비중
주식 비중	93.0%
유동성 자산	7.0% (현금 및 예금)

 

지역별 비중 (2024년 10월 31일 기준)

 

• 북미: 88.0%
• 아시아: 4.8% (TSMC 등)
• 기타: 7.28%

 

 

5. RISE AI ETF 분배금 내역

 

RISE AI ETF는 매월 말 기준으로 분배금을 지급합니다.

지급일	분배금액 (원)	분배율 (%)
2024년 12월 27일	200원	1.68%
2024년 11월 28일	196원	1.72%
2024년 10월 30일	167원	1.51%

 

배당소득세 과세 대상이므로 실제 지급액은 세금 공제 후 금액으로 지급됩니다.

 

6. RISE AI ETF 전략적 특징

 

6.1 커버드콜 전략이란?

커버드콜 전략은 보유 중인 주식 포트폴리오에 대해 콜옵션을 매도하여 프리미엄 수익을 확보하는 방식입니다.

• 목적: 주가 하락 시 손실 방어 및 현금 흐름 유지
• 특징: 매일 고정된 프리미엄 수익 확보 → 배당금 지급 재원

 

7. 장점과 단점

 

7.1 주요 장점

• 안정적인 현금 흐름: 매월 옵션 프리미엄 수익을 통해 정기적으로 배당금을 지급합니다.
• 낮은 운용 보수: 연 0.25%의 총보수율로, 비슷한 전략을 사용하는 ETF 대비 경쟁력 있는 수준입니다.
• 변동성 완화: AI 종목의 변동성이 큰 상황에서도 커버드콜 전략으로 방어 효과를 기대할 수 있습니다.
• AI 산업 전반에 대한 분산 투자: AI 밸류체인 전반에 걸쳐 다수의 기업에 투자해 개별 리스크를 줄이면서 AI 성장의 수혜를 누릴 수 있습니다.

 

7.2 주요 단점

 

• 상승장 수익률 제한: 주가가 급등할 경우, 옵션 매도로 인한 수익 제한이 발생합니다.
• 환율 리스크: 환노출형 상품으로, 환율 변동에 따라 수익률이 달라질 수 있습니다. 원화 강세 시에는 환차손 위험이 존재합니다.
• 분배금 과세: 매월 지급되는 분배금에 대해 배당소득세가 부과되기 때문에 실제 수령액이 줄어들 수 있습니다.
• 변동성 높은 종목 포함: 엔비디아, AMD 등 변동성이 높은 종목이 포함되어 단기적으로 큰 변동성을 보일 수 있습니다.

커버드콜 ETF 투자의 이면 : 배당금 이상의 위험성

 

8. 투자 전략 및 팁

 

8.1 분할 매수 전략

• AI 밸류체인 종목들은 장기 성장성이 크지만, 변동성도 높습니다.
• 매월 일정 금액을 나누어 분할 매수하여 평균 매입 단가를 낮추는 것이 효과적입니다.

 

8.2 연금저축 및 IRP 계좌 활용

 

• 연금저축 및 IRP 계좌를 통해 투자하면 배당소득세를 절감할 수 있어 절세 효과를 누릴 수 있습니다.

 

8.3 환율 변동 주시

 

• 미국 시장에 투자하는 ETF이므로 환율 흐름을 주시하며 투자 타이밍을 조절하는 것이 중요합니다.

 

 

9. 결론

 

RISE 미국AI 밸류체인 데일리 고정 커버드콜 ETF는 AI 관련 주요 종목과 커버드콜 전략을 결합하여 안정적인 현금 흐름과 AI 성장 수혜를 동시에 누릴 수 있는 상품입니다. 엔비디아, 마이크로소프트, 오라클, TSMC 등 AI 밸류체인 주요 기업에 분산 투자하며, 매월 분배금을 통해 정기적인 현금 흐름을 제공합니다.

 

다만, 상승장 수익률 제한, 환율 리스크 등은 투자 시 유의해야 합니다.

 

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이 글은 투자를 권유하는 글이 아닙니다. 모든 투자에 대한 결정 및 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

 

 

RISE 미국AI 밸류체인 데일리 고정 커버드콜 ETF FAQ

 

Q1. RISE 미국AI 밸류체인 데일리 고정 커버드콜 ETF란 무엇인가요?

A1. 이 ETF는 AI 밸류체인에 속한 미국 주요 종목에 투자하며, 커버드콜 전략을 통해 매일 옵션 프리미엄 수익을 수취하는 상품입니다. 이를 통해 주가 하락 시 손실 방어 및 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.

 

Q2. ETF의 주요 보유 종목에는 어떤 기업이 포함되나요?

A2. 주요 보유 종목으로는 엔비디아(NVIDIA), 오라클(ORCL), 마이크로소프트(MSFT), TSMC(타이완 반도체 제조), AMD 등이 포함되어 있습니다. AI 반도체 및 클라우드 컴퓨팅, 데이터센터 관련 기업들로 포트폴리오가 구성되어 있습니다.

 

Q3. ETF의 분배금 지급 주기는 어떻게 되나요?

A3. RISE 미국AI 밸류체인 데일리 고정 커버드콜 ETF는 매월 말 기준으로 분배금을 지급합니다. 지급 금액은 변동될 수 있으며, 배당소득세가 부과됩니다.

 

Q4. 커버드콜 전략이란 무엇인가요?

A4. 커버드콜 전략은 보유 중인 주식에 대해 콜옵션을 매도해 옵션 프리미엄 수익을 확보하는 방식입니다. 이를 통해 주가 하락 시 손실을 일부 방어하며, 프리미엄 수익을 분배금 재원으로 활용합니다.

 

Q5. ETF의 장점과 단점은 무엇인가요?

A5. 주요 장점으로는 매월 안정적인 현금 흐름 제공, 낮은 운용 보수, 변동성 완화 효과 등이 있으며, 단점으로는 상승장에서 수익률이 제한될 수 있고, 환율 변동에 따른 리스크 및 배당소득세 부담이 있습니다.

 

Q6. 수익률 계산 시 NAV 수익률과 종가 수익률의 차이는 무엇인가요?

A6. NAV 수익률은 순자산가치 기준으로 산출된 수익률이며, 종가 수익률은 시장 거래가를 기준으로 합니다. 분배금이 포함된 NAV 수익률과 달리 종가 수익률은 분배금 지급 후 가격 조정이 반영되기 때문에 차이가 발생할 수 있습니다.

 

Q7. ETF는 어떤 투자자에게 적합한가요?

A7. RISE AI ETF는 AI 관련 주식에 대한 투자를 원하지만 변동성을 줄이면서 안정적인 배당 수익을 확보하고자 하는 투자자에게 적합합니다. 장기적인 현금 흐름을 중시하는 연금저축 및 IRP 계좌 투자자에게도 유리합니다.

 

Q8. 투자 시 주의할 점은 무엇인가요?

A8. 주요 리스크로는 AI 종목의 변동성, 커버드콜 전략으로 인한 상승장 수익률 제한, 환율 변동에 따른 환차손 등이 있습니다. 특히, 엔비디아 등 변동성이 큰 종목이 포함되어 있어 단기 변동성에 유의해야 합니다.

 

Q9. ETF의 운용 보수는 얼마인가요?

A9. RISE AI ETF의 총보수는 연 0.25%로, 운용 보수는 0.209%입니다. 이는 유사한 전략을 사용하는 ETF 대비 경쟁력 있는 수준입니다.

 

Q10. 연금저축 및 IRP 계좌를 통해 투자할 수 있나요?

A10. 네, 연금저축 및 IRP 계좌를 통해 투자할 수 있으며, 이를 통해 배당소득세 부담을 줄이고 절세 혜택을 누릴 수 있습니다.