RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 ETF 분석 : 수익률, 구성종목, 분배금, 장점 및 단점

미국 주식 시장은 지속적인 기술 혁신, AI, 반도체 중심의 성장 스토리로 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다. 그러나 변동성이 높은 미국 기술주에 투자할 때는 안정적인 현금 흐름과 리스크 관리가 필수입니다. 이를 충족시키는 상품이 바로 커버드콜 ETF입니다.

 

그중 RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 ETF는 나스닥 100 지수 기반의 기술주 포트폴리오에 커버드콜 전략을 더해 안정적인 배당 수익을 제공합니다. 이 글에서는 해당 ETF의 수익률, 구성 종목, 분배금 내역, 장점 및 단점을 포괄적으로 분석해보겠습니다.

 

RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 ETF 수익률, 구성종목, 분배금, 장점 및 단점

 

1. RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 ETF 기본 정보

 

항목	내용
ETF 코드	491620
운용사	KB자산운용
기초 지수	KEDI 미국 테크100 90% 참여 + 데일리 옵션 프리미엄 지수
상장일	2024년 10월 2일
총보수	연 0.250% (운용보수 0.209%)
순자산	145.95억 원 (2025년 1월 8일 기준)
연간 분배율	약 4.83%
투자 위험 등급	2등급 (높은 위험)
과세 유형	배당소득세 부과

 

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2. 수익률 분석

 

기간	NAV 수익률 (%)	종가 수익률 (%)
1개월	1.02%	0.18%
3개월	13.63%	9.02%
연초 이후	0.32%	0.00%
상장이후	16.46%	11.88%

 

수익률 해석

 

• 기준가(NAV)와 시장가격(종가) 수익률의 차이는 분배금 포함 여부 및 시장 수급에 따른 괴리율 때문입니다.
• RISE ETF는 매월 분배금을 지급합니다. 기준가에는 분배금이 반영되지만 종가에서는 분배금이 제외된 상태로 거래되기 때문에 실제 수익률에 차이가 발생할 수 있습니다.

 

 

3. 구성 종목

 

RISE ETF는 나스닥 100 상위 기술주를 중심으로 포트폴리오를 구성하며, 일부 ETF 및 선물 상품을 활용해 분산 효과를 높입니다.

 

상위 보유 종목 비중 (2025년 1월 9일 기준)

 

• 인베스코 나스닥 100 ETF (QQQM) – 9.1%
• 엔비디아 (NVIDIA) – 8.5%
• 마이크로소프트 (MSFT) – 7.9%
• 애플 (AAPL) – 7.8%
• 아마존 (AMZN) – 5.6%
• 알파벳 A (GOOGL) – 5.5%
• 메타 (META) – 3.9%
• 테슬라 (TSLA) – 2.7%
• 브로드컴 (AVGO) – 2.4%
• 넷플릭스 (NFLX) – 1.2%

 

자산 비중 및 지역별 투자 현황

 

• 주식 비중: 92.8%
• 유동성 자산: 7.2% (현금 및 예금)

지역별 비중

• 북미: 89.9%
• 서유럽: 4.1%
• 아시아: 2.1%
• 기타: 3.88%

 

4. 분배금 내역

 

RISE ETF는 매월 말 기준으로 분배금을 지급합니다.

지급일	분배금액 (원)	분배율 (%)
2024년 12월 27일	182원	1.57%
2024년 11월 28일	185원	1.71%
2024년 10월 30일	166원	1.55%

배당소득세가 부과되므로 실제 지급액은 세금 공제 후 금액입니다.

 

 

5. RISE ETF의 전략적 특징

 

5.1 커버드콜 전략이란?

커버드콜 전략은 보유 중인 주식 포트폴리오에 대해 콜옵션 매도를 통해 프리미엄 수익을 확보하는 전략입니다.
- 프리미엄 수익: 주가 하락 시 손실을 일부 방어하며 분배금 재원으로 사용됩니다.

 

장점

 

• 안정적인 현금 흐름 확보: 매월 일정한 분배금으로 현금 흐름을 제공합니다.
• 낮은 보수: 연 0.25%의 총보수율로 유사 ETF 대비 운용비용이 낮음.
• 변동성 완화: 주가 급락 시 옵션 프리미엄이 방어 역할을 해줌.
• 미국 기술주 분산 투자: 나스닥 100 상위 종목을 통해 IT, 반도체, AI, 클라우드 등 다양한 섹터에 분산 투자 가능.
• 장기 복리 효과: 분배금을 재투자할 경우 장기적 복리 효과를 통해 수익률 극대화 가능.

 

단점

 

• 상승장 제한: 나스닥 100 지수 상승 시 커버드콜 전략으로 수익률이 제한됨.
• 환율 리스크: 환노출형 상품으로 환율 변동에 따라 수익률이 변동될 수 있음.
• 변동성 높은 종목 포함: 엔비디아, 테슬라 등 변동성이 큰 종목이 포함되어 있어 특정 이슈에 따라 ETF 가격이 급등락할 수 있음.
• 세금 부담: 매월 지급되는 분배금에 대해 배당소득세가 부과되므로 실제 수령액이 줄어들 수 있음.

커버드콜 ETF 투자의 이면 : 배당금 이상의 위험성

 

6. 투자 전략 및 팁

 

6.1 분할 매수 전략 활용

• 나스닥 100 종목은 변동성이 크기 때문에 매월 일정 금액을 분할 매수하여 평균 매입 단가를 낮추는 것이 좋습니다.

 

6.2 연금저축 및 IRP 계좌 활용

 

• 연금 계좌를 통해 투자하면 분배금에 대한 세금 부담을 줄이고 절세 혜택을 누릴 수 있습니다.

 

6.3 상승장 대비 전략

 

• 추가 상승 여력이 예상될 때는 나스닥 100 지수 추종 ETF를 병행 투자해 상승장 수익을 보완할 수 있습니다.

 

6.4 환율 변동 주시

 

• 환율 변동에 민감한 투자 상품이므로 환율 흐름을 주시하며 투자 타이밍을 조절하는 것이 필요합니다.

 

 

7. 결론

 

RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 ETF는 미국 기술주에 대한 투자와 안정적인 분배금 수익을 동시에 원하는 투자자들에게 적합한 상품입니다. 나스닥 100 상위 종목 중심의 포트폴리오와 커버드콜 전략으로 안정성을 높이면서도 매월 지급되는 분배금으로 현금 흐름을 확보할 수 있습니다.

 

다만, 상승장에서는 수익률이 제한될 수 있으므로, 분할 매수 및 장기 보유 전략을 통해 안정적 수익을 노리는 것이 좋습니다.

 

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이 글은 투자를 권유하는 글이 아닙니다. 모든 투자에 대한 결정 및 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

 

 

RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 ETF FAQ

 

Q1. RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 ETF란 무엇인가요?

A1. RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 ETF는 나스닥 100 지수를 기반으로 한 기술주 포트폴리오에 커버드콜 전략을 결합해 매월 분배금을 지급하는 ETF입니다. 안정적인 현금 흐름을 제공하면서도 주요 IT 기업에 분산 투자할 수 있는 상품입니다.

 

Q2. RISE ETF의 주요 보유 종목에는 어떤 기업이 포함되나요?

A2. 주요 보유 종목으로는 인베스코 나스닥 100 ETF(QQQM), 엔비디아(NVIDIA), 마이크로소프트(MSFT), 애플(AAPL), 아마존(AMZN), 알파벳(GOOGL) 등 미국 주요 기술주가 포함되어 있습니다.

 

Q3. RISE ETF의 분배금 지급 주기는 어떻게 되나요?

A3. RISE ETF는 매월 말 기준으로 분배금을 지급합니다. 분배금 지급일과 금액은 매달 다를 수 있으며, 지급액에는 배당소득세가 적용됩니다.

 

Q4. 커버드콜 전략이란 무엇인가요?

A4. 커버드콜 전략은 보유 중인 주식 포트폴리오에 대해 콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄 수익을 확보하는 방식입니다. 이를 통해 주가 하락 시 손실을 일부 방어하고 분배금 재원으로 사용할 수 있습니다.

 

Q5. RISE ETF의 장점과 단점은 무엇인가요?

A5. 주요 장점으로는 매월 안정적인 현금 흐름 제공, 낮은 보수, 변동성 완화 효과 등이 있으며, 단점으로는 상승장에서 수익률이 제한될 수 있고, 환율 변동에 따른 리스크와 배당소득세 부담이 있습니다.

 

Q6. ETF 수익률 계산 시 NAV 수익률과 종가 수익률의 차이는 무엇인가요?

A6. NAV 수익률은 순자산가치 기준으로 산출된 수익률이며, 종가 수익률은 실제 시장 거래가를 기준으로 합니다. 분배금이 포함된 NAV 수익률과 달리 종가 수익률은 분배금 지급 후 가격 조정이 반영되기 때문에 차이가 발생할 수 있습니다.

 

Q7. RISE ETF는 어떤 투자자에게 적합한가요?

A7. RISE ETF는 미국 기술주에 대한 투자를 원하지만 변동성을 줄이면서 매월 현금 흐름을 확보하고자 하는 장기 투자자에게 적합합니다. 특히, 안정적인 분배금을 선호하는 연금 계좌 투자자에게 유리합니다.

 

Q8. RISE ETF 투자 시 고려해야 할 리스크는 무엇인가요?

A8. 주요 리스크로는 나스닥 100 종목의 변동성, 커버드콜 전략으로 인한 상승장 수익 제한, 환율 변동에 따른 환차손 등이 있습니다. 환율 흐름을 주시하며 분할 매수 전략을 통해 리스크를 관리하는 것이 중요합니다.

 

Q9. RISE ETF의 보수는 얼마인가요?

A9. RISE ETF의 총보수는 연 0.25%로, 운용보수는 0.209%입니다. 이는 유사 커버드콜 ETF 대비 낮은 수준으로 운용비용 부담이 적습니다.

 

Q10. 연금저축 및 IRP 계좌에서 RISE ETF를 투자할 수 있나요?

A10. 네, 연금저축 및 IRP 계좌를 통해 투자할 수 있으며, 이를 통해 배당소득세 부담을 줄이고 절세 혜택을 누릴 수 있습니다.